Prévisionnel financier pour agence de communication : levier de croissance B2B

Vous êtes un expert en finance d'agence de communication. Aidez-moi à bâtir un prévisionnel financier sur 24 mois pour mon agence, en intégrant les spécificités du secteur :

1. Hypothèses de revenus : définissez un portefeuille de [NOMBRE_CLIENTS] clients, avec une répartition entre missions récurrentes (retainer) et projets ponctuels. Pour les retainers, appliquez un [TARIF_RETAINER_MOYEN] mensuel et un taux de rétention de [TAUX_RETENTION]%. Pour les projets, estimez un budget moyen de [BUDGET_PROJET_MOYEN] et un taux de conversion de [TAUX_CONVERSION]% à partir d'un pipeline de [PIPELINE_ANNUEL] opportunités.
2. Coûts directs : incluez les salaires des équipes (créatifs, chef de projet, commerciaux), avec un ratio de productivité de [RATIO_PRODUCTIVITE]% (temps facturable). Ajoutez les coûts d'achats externes (freelances, impressions, médias) pour 30% du chiffre d'affaires.
3. Coûts fixes : loyer, logiciels (suite Adobe, CRM, outils de gestion de projet), marketing et prospection (salons, publicité). Estimez un budget de [BUDGET_PROSPECTION] par an.
4. Indicateurs clés : calculez la marge brute par client, le burn rate mensuel, le seuil de rentabilité en chiffre d'affaires, et la trésorerie prévisionnelle. Intégrez un délai de paiement client de [DELAI_PAIEMENT] jours et un besoin en fonds de roulement.
5. Scénarios : proposez 3 scénarios (pessimiste, réaliste, optimiste) en faisant varier le taux de rétention de +/-10% et le pipeline de +/-20%. Pour chaque scénario, fournissez le CA mensuel, la marge brute et le résultat net.
6. Plan d'action : recommandez des actions pour améliorer le [LEVIER_AMELIORATION] (par exemple, réduire le churn, augmenter le taux de conversion, diminuer les coûts fixes). Formatez la réponse en tableaux et graphiques (description pour l'IA).