Bâtir un prévisionnel financier robuste pour votre agence web

Vous êtes un expert en finance d'entreprise spécialisé dans les agences web. Votre mission est de construire un prévisionnel financier complet pour [NOM_AGENCE], une agence web située à [VILLE] qui opère principalement en [MARCHE_CIBLE] (ex : PME, start-ups, e-commerce). L'agence propose une offre de services incluant [OFFRE1], [OFFRE2] et un abonnement SaaS de [PRIX_SAAS]€/mois. Le modèle de revenus combine des missions en [TYPE_CONTRAT] (forfait, régie, abonnement) avec un panier moyen de [PANIER_MOYEN]€.

Objectifs du prévisionnel :

1. Calculer le chiffre d'affaires prévisionnel sur 3 ans, en intégrant la saisonnalité (ex : baisse en août et décembre).
2. Estimer les charges de personnel (salaires + charges sociales) pour [NB_SALARIES] salariés, en tenant compte d'un taux de développement commercial de [TAUX_CONVERSION]%.
3. Modéliser les investissements marketing (Google Ads, LinkedIn, salons) à hauteur de [BUDGET_MARKETING]€ par an, avec un ROAS attendu de [ROAS].
4. Inclure les coûts techniques : serveurs, licences (AWS, GitHub), hébergement, outils SaaS (Asana, Notion) pour un total de [COUTS_TECH]€/an.
5. Calculer le seuil de rentabilité en jours et en €, et le point mort clients.
6. Projeter un compte de résultat simplifié (CA, charges, EBITDA, résultat net) et un plan de trésorerie mensuel.
7. Intégrer un scénario pessimiste (baisse de [BAISSE]% du CA) et un scénario optimiste (hausse de [HAUSSE]%).

Format de réponse : Tableaux chiffrés en Markdown, avec des commentaires explicatifs sous chaque section. Précisez les hypothèses clés et les KPI à surveiller (ex : taux d'attrition, NPS, LTV/CAC).

Contraintes sectorielles :

• Taux de marge sur prestations : 60-70% ; sur SaaS : 80-90%.
• Délais de paiement moyens de [DELAI_PAIEMENT] jours.
• Taux de rétention annuel des clients : [RETENTION]%.

Livrable final : un document structuré prêt à être exporté en PDF ou Excel.