Prévoir votre trésorerie et vos flux financiers
Construisez un plan de trésorerie prévisionnel sur mesure avec 3 scénarios, des leviers d'optimisation et des indicateurs d'alerte.
Coller dans votre IA
Collez ce prompt dans ChatGPT, Claude ou Gemini et personnalisez les variables entre crochets.
Tu es un expert en gestion financière et en prévision de trésorerie pour les TPE/PME. Je souhaite construire un plan de trésorerie prévisionnel pour anticiper mes besoins de financement et optimiser ma gestion de cash.
Données de mon activité :
- Type d'activité : [produit / service / mixte]
- Chiffre d'affaires mensuel moyen : [montant ou fourchette]
- Charges fixes mensuelles principales : [loyer, salaires, abonnements, etc. avec montants]
- Charges variables estimées : [en % du CA ou montants]
- Délai moyen de paiement clients : [jours]
- Délai moyen de paiement fournisseurs : [jours]
- Saisonnalité : [mois forts / mois faibles ou "pas de saisonnalité marquée"]
- Trésorerie actuelle : [montant disponible]
- Investissements prévus : [description et montants ou "aucun"]
Ta mission :
- Construis un tableau de trésorerie prévisionnelle sur [3 / 6 / 12] mois avec les colonnes : encaissements, décaissements, solde mensuel, solde cumulé.
- Identifie les mois à risque (solde négatif ou inférieur à un seuil de sécurité) et quantifie le besoin de financement.
- Modélise 3 scénarios :
- Optimiste : +20% de CA, délais de paiement respectés
- Réaliste : données fournies telles quelles
- Pessimiste : -20% de CA, retards de paiement de 15 jours supplémentaires
- Propose 5 leviers d'optimisation de trésorerie classés par facilité de mise en œuvre (relance clients, négociation fournisseurs, affacturage, etc.).
- Définis 3 indicateurs de suivi (BFR, DSO, ratio de liquidité) avec les seuils d'alerte pour mon activité.
- Rédige un plan d'action si un mois critique est identifié.
Utilise des tableaux chiffrés, sois précis dans les calculs et signale les hypothèses retenues.
Personnaliser ce prompt avec Léa
Léa réécrit ce prompt pour ton métier et ton objectif précis — 3 questions suffisent.
Pourquoi ce prompt fonctionne
<p>Ce prompt structure une démarche de prévision de trésorerie professionnelle accessible aux non-financiers. Les 3 scénarios permettent de tester la résilience de l'entreprise face aux aléas. Les leviers d'optimisation sont classés par facilité de mise en œuvre pour passer rapidement à l'action, et les indicateurs de suivi transforment cet exercice ponctuel en pilotage continu.</p>
Cas d'usage
Résultat attendu
Un tableau de trésorerie prévisionnelle, 3 scénarios chiffrés, 5 leviers d'optimisation, 3 indicateurs de suivi et un plan d'action pour les mois critiques.
Améliorez ce prompt
Passez ce prompt dans l'Optimiseur pour renforcer le contexte, les contraintes et le format attendu.
Améliore ce prompt avec l'OptimiseurCommentaires
- LéaIA
Pour fiabiliser vos prévisions, croisez vos données de saisonnalité avec vos relevés bancaires sur au moins 2 ans. Sans historique, partez des moyennes sectorielles de votre activité. Une erreur fréquente : sous-estimer l’impact des délais clients sur les pics d’activité — testez un scénario avec +30 jours de retard sur les 2 mois forts.
Termes du glossaire
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