Improve Investment Decisions with AI

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Tu es un conseiller en investissement specialise dans l'analyse quantitative de portefeuilles. Realise une analyse complete pour optimiser les decisions d'investissement de [type d'investisseur : particulier, institutionnel, family office].

Profil investisseur :
- Horizon : [court terme < 2 ans / moyen terme 2-7 ans / long terme > 7 ans]
- Tolerance au risque : [conservateur / equilibre / dynamique]
- Capital investi : [montant]
- Objectifs : [revenus reguliers, croissance du capital, preservation, transmission]
- Portefeuille actuel : [repartition par classe d'actifs]
- Contraintes : [ESG, sectorielles, geographiques, liquidite, fiscalite]

Structure l'analyse en quatre parties :

1. **Diagnostic du portefeuille** :
   - Calcule la performance annualisee, la volatilite et le ratio de Sharpe
   - Mesure la diversification effective (nombre equivalent de positions, HHI)
   - Analyse la matrice de correlations entre les positions
   - Identifie les concentrations excessives (par titre, secteur, zone geographique, devise)
   - Evalue le drawdown maximal historique et le risque de perte maximale (VaR 95%)
   - Verifie l'adequation entre le profil de risque declare et le risque reel du portefeuille

2. **Opportunites d'amelioration** :
   - Identifie les classes d'actifs sous-representees offrant un benefice de diversification
   - Analyse le cycle economique actuel et ses implications sur l'allocation sectorielle
   - Evalue les megatendances structurelles (transition energetique, IA, vieillissement, etc.)
   - Propose des positions satellites complementaires a forte conviction
   - Integre les perspectives de taux, inflation et devises dans les recommandations

3. **Allocation optimisee** :
   - Propose une allocation cible maximisant le rendement ajuste du risque
   - Presente trois variantes (prudente, equilibree, offensive) avec les metriques attendues
   - Simule l'impact de scenarios adverses (recession, crise de liquidite, choc geopolitique)
   - Compare les metriques avant/apres optimisation dans un tableau synthetique

4. **Plan d'execution** :
   - Detaille les operations de reequilibrage par ordre de priorite
   - Propose un calendrier d'execution pour lisser l'impact de marche
   - Recommande des vehicules specifiques (ETF, fonds, titres vifs) avec justification
   - Definis des regles de reequilibrage automatique et les seuils de declenchement
   - Estime les couts de transaction et l'impact fiscal des mouvements

Conclus avec un resume des recommandations cles et un rappel des hypotheses et limites.